蘿卜章”引發(fā)的風(fēng)波層出不窮，近期已有兩起因此而生的資本市場糾紛。

一是海通證券一營業(yè)部銷售總監(jiān)因偽造公章集資詐騙，被判處有期徒刑11年。二是弘業(yè)期貨因員工偽造公章騙取投資者2100萬被訴訟。

來自江蘇省鎮(zhèn)江市潤州區(qū)人民法院的刑事判決書顯示，海通證券鎮(zhèn)江中山西路營業(yè)部銷售總監(jiān)夏泳在2014至2017年間，以虛假的證明文件和高回報(bào)率為誘餌，虛構(gòu)購買私募基金、公司內(nèi)部理財(cái)產(chǎn)品等資金用途，向8位投資者非法集資1209萬元，其中除去支付的利息295.5萬元，實(shí)際騙取人民幣913.5萬元。這位48歲的營業(yè)部中層從此將面對他的鐵窗生涯。

而弘業(yè)期貨的糾紛還在發(fā)酵階段，該公司正醞釀到港交所上市。

私刻公章騙取投資人信任

1970年出生的夏泳現(xiàn)在被羈押在鎮(zhèn)江市看守所，他曾任海通證券鎮(zhèn)江中山西路營業(yè)部營銷總監(jiān)。2017年7月8日因涉嫌犯偽造公司印章罪被刑事拘留，同年8月14日，以涉嫌詐騙罪被逮捕。

券商中國記者查詢中國證券業(yè)協(xié)會網(wǎng)站顯示，夏泳很早就在證券公司任職，他于2004年5月取得從業(yè)資格，在華泰證券就職，2012年轉(zhuǎn)投海通證券，從業(yè)經(jīng)歷至少有10多年。

說起私刻公章，夏泳并非不知利害輕重。2016年6月，夏泳在明知自己存在高額債務(wù)無力償還的情況下，以購買海通證券內(nèi)部儲蓄為由，以月息1%騙取受害人張某現(xiàn)金人民幣100萬元，后支付利息人民幣9萬元，實(shí)際騙得張某人民幣91萬元。為獲得集資參與人張某的信任，被告人夏泳還使用刻有“海通證券股份有限公司鎮(zhèn)江中山西路證券營業(yè)部”字樣的假公章在與張某簽訂的借款合同上印章。

慣用伎倆欺騙多位投資者

在投資者張某“上鉤”后，夏泳又用相同手段騙取了另外7名投資者的信任。

2017年5月期間，夏泳在明知自己存在高額債務(wù)無力償還的情況下，以購買海通證券內(nèi)部儲蓄的名義，以年息15%騙取集資參與人徐某現(xiàn)金人民幣50萬元。

2017年3月至4月期間，夏泳以購買內(nèi)部儲蓄為由，以月息5%-10%騙取集資參與人陳某現(xiàn)金人民幣80萬元。

2017年1月6日，以私募基金為由，以月息10%騙取集資參與人朱某人民幣40萬元，后支付利息人民幣8萬元，實(shí)際騙得朱某人民幣32萬元。

2016年11月至2017年3月期間，夏泳以私募基金為由，以月息3%騙取集資參與人謝某人民幣200萬元，支付利息人民幣人民幣45萬元，實(shí)際騙得謝某人民幣155萬元。

2014年4月至2017年5月期間，夏泳向集資參與人方某許以月息5%—10%，以購買公司內(nèi)部理財(cái)為由騙取集資參與人方某人民幣634萬元，支付利息人民幣233.5萬元，實(shí)際騙取方某人民幣400.5萬元。

2017年4月至5月期間，夏泳以公司有內(nèi)部新產(chǎn)品、月息3%，騙取集資參與人蘇某投資人民幣80萬元。2016年10月期間，夏泳以私募基金為由，向集資參與人田某許以年息50%，騙取集資參與人田某投資人民幣25萬元。

可以看出，夏泳在2014至2017年間，以虛假的證明文件和高回報(bào)率為誘餌，虛構(gòu)購買私募基金、公司內(nèi)部理財(cái)產(chǎn)品等資金用途，向8位投資者非法集資1209萬元，其中除去支付的利息295.5萬元，實(shí)際騙取人民幣913.5萬元。

江蘇省鎮(zhèn)江市潤州區(qū)人民法院認(rèn)為，夏泳以非法占有為目的，使用詐騙方法非法集資、數(shù)額特別巨大，其行為已構(gòu)成集資詐騙罪，依法應(yīng)予懲處。夏泳能如實(shí)供述自己的犯罪事實(shí)，依法可以從輕處罰。最終，判處夏泳犯集資詐騙罪，判處有期徒刑十一年，并處罰金人民幣十萬元。夏泳繼續(xù)退賠相關(guān)集資參與人的經(jīng)濟(jì)損失913.5萬元。

另一起“蘿卜章”牽扯出弘業(yè)期貨

近幾年來，“蘿卜章”事件頻發(fā)，從券商到上市公司，“蘿卜章”風(fēng)險(xiǎn)層出不窮。

近期更是出現(xiàn)了用真“蘿卜章”假理財(cái)?shù)亩鄠€(gè)案例。除上述海通證券夏泳案，弘業(yè)期貨也因“個(gè)人偽造公章”被扯進(jìn)一場訴訟中。

投資者田強(qiáng)將弘業(yè)期貨上訴至南京市秦淮區(qū)人民法院，事情是這樣的。2013年10月起，田強(qiáng)開始陸續(xù)以國瑞投資的名義在弘業(yè)期貨天津營業(yè)部簽署理財(cái)合同，并累積投入共計(jì)2100萬元后，兩年多時(shí)間過去，不僅沒拿到承諾的高額收益，如今連本金也難以追回。

“我與公司都辦理了相關(guān)手續(xù)，而且對方也按照他的要求邀請律師作了見證。”田強(qiáng)表示，他是在工作時(shí)間、在營業(yè)部和該公司正式簽訂合同，國瑞投資與弘業(yè)期貨簽訂的存續(xù)合同共有3份，共計(jì)投入2100萬元本金。從2016年5月開始，弘業(yè)期貨方面再未能如期付息。田強(qiáng)隨即找到弘業(yè)天津營業(yè)部經(jīng)理馬華林，對方以稅務(wù)問題、公司遷址等理由多次進(jìn)行推脫，遲遲未能兌付。

田強(qiáng)找到了弘業(yè)期貨總公司，卻被告知此前簽訂的合同中，公章是偽造的，弘業(yè)期貨并無相關(guān)理財(cái)產(chǎn)品。在多次要求兌付無果后，田強(qiáng)將弘業(yè)期貨訴至南京市秦淮區(qū)人民法院。法院經(jīng)審查認(rèn)為，國瑞投資與弘業(yè)期貨公司簽訂的合同及材料中的公章與弘業(yè)期貨公司的公章不一致。今年3月8日，秦淮區(qū)人民法院根據(jù)相關(guān)規(guī)定作出裁定，駁回了國瑞投資的起訴，并將該案移送公安機(jī)關(guān)處理。田強(qiáng)隨即又上訴至南京市中級人民法院，今年6月15日，上訴再遭中院駁回。

事實(shí)上，田強(qiáng)與弘業(yè)期貨之間的糾紛并非孤例。弘業(yè)期貨今年4月在港交所披露的年報(bào)顯示，該公司目前仍有多起未審結(jié)的重大訴訟。涉及“員工偽造印章案”的訴訟共有3起。此外，還有多起涉及員工代客理財(cái)造成巨額虧損的糾紛，其中一起已于2017年審結(jié)的訴訟案值近6000萬元。

“蘿卜章”事件頻發(fā)

可以看出，“蘿卜章”并非只發(fā)生在銀行、證券公司、期貨公司等機(jī)構(gòu)身上，上市公司、網(wǎng)貸行業(yè)、擔(dān)保公司也屢屢有涉及。

“蘿卜章”頻發(fā)令監(jiān)管和銀行都把風(fēng)控放到了更重要的位置。目前銀行的風(fēng)控已經(jīng)相當(dāng)嚴(yán)格，特別是監(jiān)管出臺了多項(xiàng)關(guān)于商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)自負(fù)以及內(nèi)部控制的相關(guān)規(guī)定，這些規(guī)定都對“蘿卜章”事件進(jìn)行了嚴(yán)格的要求，所以現(xiàn)在風(fēng)險(xiǎn)控制已經(jīng)普遍加強(qiáng)了，“蘿卜章”事件相應(yīng)有所減少。銀保監(jiān)會也表態(tài)，今年以來私售“飛單”、“蘿卜章”、“抽屜協(xié)議”等嚴(yán)重?cái)_亂市場的亂象明顯減少，行業(yè)“潛規(guī)則”得到有效制止。

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